Një skemë mashtruese investimi është identifikuar në Shqipëri, e cila ka përfshirë një sistem kompleks që përdor kriptomonedha dhe platforma exchange si XUEX dhe Binance. Denisa Kele, një eksperte e kriptomonedhave, përshkruan dy metoda kryesore të investimit: e para për individë që nuk e dinin si të përdornin këto platforma, të cilët i jepnin para dorazi një agjenti për të hapur një llogari; e dyta, përdorimi i Binance si ndërmjetës për konvertimin e monedhave në USDT, para se të ktheshin përsëri në Binance.
Së pari, investitorët paguanin rreth 90,000 lekë për të hapur një llogari në XUEX përmes personave me pikë në këtë platformë. Kjo mënyrë ka çuar në probleme mes individëve të lidhur, pasi aplikacioni është mbyllur dhe investimet janë humbur. Kele thekson se krijuesit e kësaj skeme kanë njohuri të thella për mënyrat e funksionimit të skemave mashtruese, duke ofruar fitime për investitorët e parë, çka ka rritur besueshmërinë në skemë.
Skemat e tilla janë zbuluar më vonë nga denoncimet dhe aksionet policore, megjithatë ato kanë operuar në Shqipëri për mbi një vit e gjysmë. Pjesëmarrësit në këto skema janë shpesh individë me arsim të lartë, përfshirë inxhinierë, mësues dhe ekonomistë, si dhe të rinj që kanë rënë viktimë e mashtrimit. Kele ka theksuar se ka përpjekur t’i paralajmërojë ata që janë përfshirë, duke i cilësuar këto praktika si skema piramidale.
Nga ana tjetër, Fatjon Kadillari, një tjetër ekspert në fushën e kriptomonedhave, shprehet se përgjigjet e tyre për pyetjet lidhur me aplikacionet kishin qenë të drejtpërdrejta dhe sinqerta, por ndonëse e dinin për rrezikun, nuk e prisnin një përhapje kaq të madhe. Kjo situatë tregon se edhe individë të ndihmuar nga njohuri dhe arsim të lartë mund të bien viktimë e skemave të tilla mashtruese.
